融金所案情急转直下，警方证实确涉非法吸存

在18名高管被带走协助调查两天后，深圳警方8日晚证实，深圳市融金所投资管理集团有限公司8名工作人员因涉嫌非法吸收公众存款被警方刑事拘留。此举也被认为监管层加强P2P管理的一大信号。

据公开消息，融金所是一家位于深圳的P2P（网络借贷）平台，是深圳市融金所资本管理集团有限公司(下称融金所集团)的子公司,成立于2013年5月,目前全国共有31家线下分公司。根据融金所官网显示,8月该平台成交量高达7.2亿元,在网贷天眼8月份全国平台成交量中排名第十。根据网贷之家统计,该平台累计成交量超过45亿元,投资者接近3万人,截至8月末贷款余额约15亿元。

此次事件起于在9月7日，网上出现消息，融金所18位高管被深圳经侦带走协助调查。

随后，融金所在官网发布声明称：9月7日上午，深圳经侦大队到访融金所集团总部例行常规检查，和集团领导层及部分员工进行了深入调查和交流。目前配合调查工作正在进行，公司业务运营一切正常。

声明还提及：自7月份以来，国家有关部门陆续出台了对互联网金融发展的指导意见与相关细则，为了使互联网金融行业规范发展，监管部门联合各地经侦部门也开始了对互联网金融企业的排查工作。融金所作为行业资深平台，会积极配合相关部门的合规检查与监督，共同推动行业的健康发展。

到了9月8日傍晚，融金所再度发布声明：截至8日中午12点，7日协助调查的18位同事，已有10位陆续回到岗位，另外8位同事正在全力配合相关部门的调查工作，事情还未明确定性，如有进展，我们将及时公告通知。

声明特别提及：目前公司各项业务正常运营，线上平台正常回款、正常提现，线下工作也在有条不紊地开展中。融金所将始终以保障投资者的资金安全为己任，把投融资客户的利益放在首位。

但到了8日晚间，事情急转直下。

据深圳特区报9日报道，记者8日晚从福田警方获悉，互联网金融平台深圳前海融金所互联网金融服务有限公司（简称融金所）8人因涉嫌非法吸收公众存款罪，被警方刑事拘留。警方表示，因案件仍在调查关键阶段，因此不便透露过多信息。

据全国企业信用信息公示系统了解到,该平台注册资本金3000万元,法人代表为孙明达。融金所创始人兼董事长孙明达是东北人，现年31岁，大学毕业后即进入平安银行工作，此后投身创业大潮，至2013年创立融金所品牌。（澎湃新闻）

事实上，就在融金所高管事件的同一天，遭深圳龙岗经侦突击检查的网贷平台国湘资本也宣布，“暂停各项业务，部分高管及员工正在协助调查中。”多位接受采访的P2P平台负责人对记者表示，深圳经侦很可能是接到P2P同行举报，掌握了一定线索，才上门调查。

多位接受记者采访的网贷平台高管表示，互联网金融的大规模整治行动或将来临，部分不符合规范的平台，可能面临生死大考。

接受记者采访的深圳某大型P2P平台高管表示，这并非孤立事件，或许是深圳经侦的系列行动。“今年7月份前后，广东互联网金融协会的一个会议上，提到深圳经侦要来，但还没有听说其他平台被调查。”上述P2P高管表示。

不过，广东互联网金融协会会长陈宝国对记者表示，“这次公安没有跟协会提前沟通过，我们也在了解这个事情。”

实际上，深圳另一家P2P平台不久前已传出遭深圳经侦调查的消息。

9月1日，来自国湘资本网临时领导小组的一则公告透露，“2015年8月27日上午，深圳市龙岗经侦突击检查国湘资本，傍晚带走国湘资本员工共计31人，28日释放9人，目前还有22人未回，包括法定代表人、CEO和运营总监、技术和财务。”

国湘资本总部同样在深圳，2014年8月成立，注册资本4000万元，法定代表人为吕佳慧，是深圳市国湘集团有限公司旗下网贷平台。去年10月，该平台曾因宣布获得国黑钻资产管理有限公司、上海银来集团1亿战略投资，引起业界较大关注。

9月8日下午，国湘资本在其平台官网正式宣布“为配合近段时间全国范围内的金融秩序整顿（股市震荡期，第三方支付被限、P2P行业整顿等），国湘资本网目前各项业务暂停，但集团业务仍然健康在发展之中，仅国湘资本网部分高管及员工正在协助有关部门调查中”。

与融金所传闻相似的是，亦有消息指出，国湘资本自2014年4月至案发时为止，共计非法吸收公众存款超过8亿元。由于两家公司均处于侦查阶段，此说法尚无法证实。

实际上，自融现象伴随着网贷平台的兴起而存在。陈宝国指出，自融的界定尚未有明确标准。

8日下午，红岭创投董事长周世平对记者表示。“目前确实有一些企业不规范，行业需要整治。互联网本身是新兴行业，监管细则没出台，各地的经侦部门标准不一样，他们也比较难把握。双方缺乏互动会引起误解，我们会主动跟深圳经侦沟通，了解一下他们的要求，还有哪些红线。”

据悉，红岭创投计划组织深圳多家网贷平台，以深圳网贷协会名义，与深圳市金融办和经侦部门沟通。

为规范行业发展，近期中央有关部门已先后出台互联网金融相关监管文件。更多业内人士担忧，一场互联网金融的大规模整治行动或将来临，部分不符合规范的平台，可能面临生死大考。（作者|宋佳燕 万雅婧 来源|21世纪经济报道）