为什么平台暴雷后多数以非法吸收公众存款罪立案？

在刑法中非法集资不是一个独立的罪名，其对应的是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。根据目前的司法实践，P2P平台暴雷后，经侦更多地以涉嫌非法吸收公众存款罪对平台负责人和平台员工采取强制措施。以下将着重分析何谓非法吸收公众存款罪，以及为什么平台暴雷后多数以非法吸收公众存款罪立案？。
一、什么是非法吸收公众存款罪？
刑法176条规定了该罪如何量刑，并没有解释什么样的行为属于非法吸收公众存款。司法解释规定：违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定外，应当认定为“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即不特定对象吸收资金。
简单的来说，任何向公众集资或者吸收存款的行为，都必须经过中国人民银行批准，凡未经批准从事存款业务，即缺少法定的特别授权，即为非法。向社会公开宣传，包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形。在司法实务中认定为非法吸收存款案件，标准主要可以归纳为三点：
（一）违法性，看营业执照就可以知道公司没有进行融资等金融活动的资格，却融资自用。
（二）公开吸收不特定对象的资金。
（三）承诺回报，向投资人宣传时便会允诺高额利息，同时在借款初期定期支付利息回报。
其中亲友、单位内部人员不能认定为不特定对象，但是明知亲友或单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，或者以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位的内部人员，并向其吸收资金的，仍要认定为不特定对象。
所谓变相吸收公众存款，其不以直接吸收存款的名义出现，例如：有的单位未经批准成立资金互助组织吸收公众资金；有的以代为饲养宠物、代为养殖，代为出租等名义；有的企业以投资、集资等名义，但并不按规定分配利润、派发股息，而是以一定利息支付；有的通过委托理财的方式；有的机构通过拆分融资项目期限、实行债权转让等方式为自己吸收资金。总之具体手段层出不穷、花样繁多。
二、非法吸收公众存款案件的立案标准及刑事责任？
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象在30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象在150人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失在50万元以上的；
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者弹出二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处或者三处五万元以上五十万元以下罚金。其中数额巨大或者有其他严重情节是指：
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在500万元以上的；
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象在100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象在500人以上的；
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失在250万元以上的；
（四）造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。
三、为什么平台暴雷后多数以非法吸收公众存款罪立案？
《防范和处置非法集资条例》已经开始生效，《条例》定义了非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。该定义明确了非法集资的三要件：一是“未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定”，即非法性；二是“许诺还本付息或者给予其他投资回报”，即利诱性；三是“向不特定对象吸收资金”，即社会性。
明眼一看，非法性、利诱性、社会性这就是非法吸收公众存款的三个基本特征。如果再加上一个诈骗性，那就属于集资诈骗了。
正是由于非法吸收公众存款是非法集资的初始档，所以多数平台暴雷后才会被以非法吸收公众存款被立案，如果经过侦查发现平台运营过程中有诈骗出借人或投资人的情况，就会上升为集资诈骗罪。
那么何为诈骗性呢？
刑法第一百九十二条的规定，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。
那么何为“以非法占有为目的”呢？
根据司法实践，下列行为就是：
（1）集资后携带集资款潜逃的；
（2）未将集资款按约定用途使用，而是擅自挥霍、滥用，致使集资款无法返还的；
（3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的；
（4）向集资者允诺到期支付超过银行同期最高浮动利率50%以上的高回报率的。
行为人以非法占有为目的，编造谎言，捏造或者隐瞒事实真相，骗取他人的资金。在实践中，犯罪分子使用诈骗方法非法集资行为主要是利用公众缺乏投资知识、盲目进行投资的心理，钻市场经济条件下经济活动纷繁复杂、投资法制不健全的空子进行的。如有的行为人谎称其集资得到政府领导和有关主管部门同意，有时甚至伪造有关批件，以骗取社会公众信任；有的大肆登载虚假广告，引起社会公众投资盈利心理；有的打着举办集体企业或发展高科技的幌子，以良好的经济效益和优厚的红利为诱饵；有的虚构实际上并不存在的企业或企业计划。只要行为人采用了隐瞒真相或虚构事实的方法进行集资的，均属于使用欺骗方法非法集资行为。
使用诈骗方法非法集资必须达到数额较大，才构成犯罪。否则，不构成犯罪。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条　诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
刑法第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
由此可见，集资诈骗罪判刑要比非法吸收公众存款罪严重得多。所以，很多平台的出借人如果本金和利息如果不能完全回来，如果平台存在欺骗性，为了出口恶气，多数人还是希望判平台老板和高管集资诈骗罪的。